Para que Invertir. Objetivos SMART

 "Lo que no es medible, no es controlable"

¡Hola, amigo lector 📚 y futuro inversionista 💰!

En esta publicación quiero compratirte un punto muy importante antes que te metas de lleno en el mundo de las inversiones 💰 : Que definas tu objetivo a la hora de invertir ☝🏼. 

Antes de comenzar comparto de nuevo con ustedes la ultima publicación que hice respecto al tema de finanzas e inversiones para recordar 💭  de nuevo la importancia que tiene el invertir Y tú… ¿Ahorras o Inviertes?

Ahora si entrando en materia, para comenzar te pido de favor que te preguntes 🤔: ¿Para que necesito dinero en 6 meses? ¿En un año? ¿En 10 años?

Se me vienen a la mente diferentes ejemplos como lo pueden ser:

• Comprar un automóvil 🚗 
• Comprar una casa 🏠 
• Una boda 🤵🏻‍♂️ 👰🏻‍♀️ 
• Un viaje ✈️ 
• La educación de nuestros hijos 🏫 
• Nuestro retiro 🧓🏻 
• Etc.

Antes de decidir en que y como invertir te sugiero que trabajes en definir 

¿Cuál es el objetivo que quieres lograr? 

Esto te ayudará a que aumentes ⬆️ la probabilidad de éxito de lograr tu objetivo y esto también te ayudará a que definas tu perfil de inversionista 🧐, que es algo de lo que les hablaré en próximas publicaciones.

¿Cómo puedo definir mi Objetivo de Inversión 🤔?

Hay diferentes formas / metodologías de cómo lograrlo. Me gustaría compartirte el método que conozco y que uso desde hace varios años: 

Objetivos SMART / INTELIGENTES 🤓

Esta es una metodología que fue desarrollada en 1981 por el empresario e investigador George Doran el cual es el acrónimo en ingles de las siguientes palabras 

• Specific
• Measurable
• Achievable
• Relevant 
• Time Frame

Les explico a detalle cada una de ellas.

S ➡️ Especifico

Mientras más claro seas con lo que quieres lograr, más fácil lo podrás lograr ✅ . Por ejemplo: Quiero comprar una casa 🏡 . Suena bien ¿no? Creo que es algo que tenemos todos en común como un objetivo. Pero, qué pasaría si dentro de esta idea la empiezas a visualizar y acotar en algo tangible como:

Quiero comprar una casa 🏠  en la Colonia “X”, empieza a tomar más forma. Trabaja más en ello. ¿De cuántos metros cuadrados? ¿Nueva, usada? ¿Cuándo la quieres comprar? Y así ir acotando tu idea general de comprar una casa 🏠 en algo más específico y por ende más fácil de lograr por que ya te has establecido parámetros para tu objetivo. 

M ➡️ Medible

Una de las máximas para todos los ingenieros dice que “no puedes controlar lo que no puedes medir” entonces que sugiero que en tu objetivo incluyas en la medida de lo posible números para que sepas que tan lejos o que tan cerca 🔜 estas en tus objetivos . Las matemáticas 🧮  son exactas y nos dirán con un simple y sencillo numero si nuestra meta esta en camino a ser lograda o se logró. Retomando el ejemplo de la casa 🏡 :

Quiero comprar una casa en Ciudad de México, en la colonia Doctores, de mínimo 120 metros cuadrados.

De solo pensar en mi cabeza “Quiero una casa” a comenzar a ser específicos y que podamos saber si lo podemos cumplir ✅ , creo que ya vamos por un muy buen camino.

A ➡️ Alcanzable

Si nos ponemos como meta 🏃🏼 llegar a colonizar Marte, puede ser que sea un objetivo muy ambicioso. Pero puede ser que este completamente fuera de nuestro alcance 🙅🏻‍♂️. Entonces te sugiero que bajo nuestro marco de referencia y nuestros alcances nos pongamos un objetivo que sepamos que lo podemos alcanzar, un objetivo que sea acorde a nuestra realidad. Atención 🚨: mientras más alto nos pongamos un objetivo, será mejor. Por que nos esforzaremos por lograrlo, pero tampoco nos pongamos como objetivo algo inalcanzable.

De nuevo el ejemplo de la casa 🏡 : 

Quiero comprar una casa en Ciudad de México, en la colonia Doctores, de mínimo 120 metros cuadrados, entre un rango de precio de 1.8-2 millones de pesos.

Supongamos que ganamos por año 🗓 300,000 pesos. Y queremos una casa de 20 millones de pesos. Asumiendo que nunca gastarnos ni un peso, probablemente en nuestra vida laboral ni si quiera pudiéramos lograrlo🤨, es por eso que tenemos que ponernos objetivos realistas y acorde a nuestras posibilidades 😉. 

R ➡️ Relevante 

Típicamente cuando hablamos de objetivos en una empresa u organización se refiere a que este sea relevante o importante para el negocio. Si la empresa se dedica a procesar trigo 🌾 , ¿de que servirá un objetivo completamente diferente al giro del negocio?🤷🏻‍♂️ En el caso de objetivos personales o financieros basta con que sea algo que para ti sea significativo y te traiga un beneficio. Pero si te sugiero que te cuestiones 🤔 la razón de tu objetivo. 

T ➡️ en un Periódo de Tiempo

Es muy importante que pongamos una fecha 📅 a nuestro objetivo. Si es a corto plazo te sugiero que sea entre meses y 2-3 años. A mediano plazo entre 3-5 años y objetivos ya mayores en a estos serán a largo plazo. Imagínate que inviertes en un bono que el plazo sea 10 años, pero tu necesitabas el dinero en 1 año, pequeño gran problema.

Retomando el ejemplo de la compra de la casa:

Quiero comprar una casa en Ciudad de México, en la colonia Doctores, de mínimo 120 metros cuadrados, entre un rango de precio de 1.8-2 millones de pesos en 2030.

Leyéndolo ya parece más claro, ¿no creen? 😎 Puede quedarse redactado en una frase como esta o lo pueden detallar un poco más como, por ejemplo: Cantidad de cuartos, lugares de estacionamiento, pisos, año de construcción, usada, nueva, etc. mientras más claro y definido tengan su objetivo les garantizo que por mucho aumentaran la probabilidad de lograrlo 👏🏼 y será mucho más fácil la búsqueda de su objetivo una vez que sea el momento de llevarlo a cabo 👍🏼.

Para finalizar 🔚 de nuevo quiero recalcar ☝🏼 la importancia de que se sienten y dediquen tiempo a pensar 🤔 y redactar ✍🏼 su objetivo de ahorro o inversión. Vale la mucho la pena 😌. Digo probablemente habrá personas que puedan lograrlo sin planeación, como típicamente en México se dice: “Aventarse como el borras”, pero mi recomendación es que hagan una planeación para cualquier objetivo que se propongan, así evitarán frustraciones, malos entendidos o inclusive problemas😖.

Espero 🙌🏼 que esta información ℹ️ les sea de utilidad para su vida personal y para su trabajo.

Y mucho éxito en sus inversiones 👏🏼 .

Cesar Herrera.

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